تحلیلگر مالی

✏️
تحلیلگران مالی وضعیت مالی را در حوزه تخصصی خود ارزیابی می‌کنند و گزارش‌های مناسب را اعم از کتبی و شفاهی در رابطه با توصیه‌های خود تهیه می‌کنند. 
 آنها داده های موجود مانند صنعت و روندهای اقتصادی را نظارت و تفسیر می کنند، روندهای فعلی را برای سودآوری احتمالی آینده پیش بینی می کنند، ارزش بازار منصفانه را برای فروش سهام شرکت تعیین می کنند و اقدامی را به شرکت یا سرمایه گذاران خود توصیه می کنند. ✏️
آیا با اعداد خوب هستید؟ آیا شما رقابتی هستید، عاشق استراتژی هستید و آستانه استرس بالایی دارید؟ ممکن است بخواهید شغلی در بانکداری سرمایه گذاری در نظر بگیرید! 
 یک بانکدار سرمایه گذاری در یک مؤسسه مالی یا در بخش بانک بزرگی کار می کند که درگیر افزایش سرمایه برای شرکت ها، دولت ها و سایر نهادها است.

انجام تجزیه و تحلیل کمی اطلاعات مربوط به برنامه های سرمایه گذاری یا داده های مالی موسسات دولتی یا خصوصی، از جمله ارزیابی کسب و کار.

• ✏️ فرصت های سرمایه گذاری استراتژیک کسب و کار را شناسایی کنید.
• ✏️ ارزیابی وضعیت املاک
• ✏️ ارزیابی وضعیت مالی مشتریان
• ✏️ روندهای صنعت را تجزیه و تحلیل کنید.
• ✏️ شرایط یا روندهای بازار را تحلیل کنید.
• ✏️ ارزیابی ریسک های عملیات تجاری
• ✏️ ریسک های مربوط به سرمایه گذاری در فناوری سبز را تجزیه و تحلیل کنید.
• ✏️ استفاده از مدل های ریاضی شرایط مالی یا تجاری
• ✏️ داده های تجاری یا مالی را تجزیه و تحلیل کنید.
• ✏️ ارزش کالا یا خدمات را تعیین کنید.
• ✏️ برنامه های مالی یا تجاری را توسعه دهید.
• ✏️ تصاویری از داده ها، مکان ها یا محصولات ایجاد کنید.
• ✏️ به روز رسانی دانش حرفه ای
• ✏️ قراردادها یا سایر اسناد معامله را آماده کنید.
• ✏️ کار را برای تایید به مشتریان ارائه دهید.
• ✏️ در فعالیت های بازاریابی با دیگران همکاری کنید.
• ✏️ در مورد مسائل مالی با دیگران مشورت کنید.
• ✏️ ارائه اطلاعات مربوط به کسب و کار به مخاطبان.
• ✏️ توسعه روابط تجاری.
• ✏️ آموزش پرسنل برای افزایش مهارت های شغلی.
• ✏️ نظارت بر کارمندان
• ✏️ مشاوره به دیگران در مورد مسائل تجاری یا عملیاتی.
• ✏️ پیشنهاد سرمایه گذاری به مشتریان
• ✏️ مشاوره به دیگران در مورد مسائل مالی
• ✏️ محصولات یا خدمات را خریداری کنید.

• ✏️ ماشین حساب 10 کلیدی
• ✏️ اسکنرهای ورودی داده های کامپیوتری
• ✏️ کامپیوترهای رومیزی
• ✏️ لپ تاپ
• ✏️ دستگاه های فکس لیزری
• ✏️ سیستم های تلفن چند خطی
• ✏️ کامپیوترهای نوت بوک
• ✏️ کامپیوترهای شخصی
• ✏️ تجهیزات فتوکپی
• ✏️ تبلت ها

• ✏️ نرم افزار حسابداری : ✏️ 🔥 Intuit QuickBooks، ✏️ نرم افزار حسابداری صندوق، ✏️ Sage 50 Accounting، ✏️ نرم افزار مالیاتی،
• ✏️ نرم افزار های تحلیلی و یا علمی : ✏️ 🔥 IBM SPSS، ✏️ 🔥 SAS، ✏️ 🔥 MathWorks MATLAB، ✏️ آن را تجزیه و تحلیل کنید، ✏️ نرم افزار تجسم داده، ✏️ توپ کریستالی تصمیم گیری، ✏️ نرم افزار الگوریتم ژنتیک، ✏️ Keypoint DataDesk، ✏️ نرم افزار ریاضی، ✏️ نرم افزار مدل سازی شبکه های عصبی، ✏️ پرچین Evolver به، ✏️ Palisade StatTools، ✏️ نرم افزار تشخیص الگو، ✏️ SAS JMP، ✏️ StataCorp Stata، ✏️ Ward Systems Group GeneHunter، ✏️ Ward Systems Group NeuralShell Predictor، ✏️ ریاضیات تحقیقاتی ولفرام،
• ✏️ نرم افزار هوش تجاری و تجزیه و تحلیل داده ها : ✏️ 🔥 IBM Cognos Impromptu، ✏️ 🔥 میکرواستراتژی، ✏️ 🔥 Oracle Business Intelligence Edition Enterprise، ✏️ 🔥 Qlik Tech QlikView، ✏️ 🔥 Tableau،
• ✏️ نرم افزار ترسیم نمودار : ✏️ مونتگمری سرمایه گذاری فناوری سودمند XL، ✏️ TickQuest NeoTicker،
• ✏️ مدیریت پیکربندی نرم افزار : ✏️ Perforce Helix software ،
• ✏️ نرم افزار CRM : ✏️ 🔥 نرم افزار های Salesforce،
• ✏️ نرم افزار سیستم مدیریت پایگاه داده : ✏️ 🔥 آپاچی کندو، ✏️ 🔥 خوک آپاچی، ✏️ 🔥 پایگاه داده Teradata،
• ✏️ نرم افزار گزارش پایگاه داده : ✏️ 🔥 خدمات گزارش مایکروسافت SQL Server، ✏️ 🔥 SAP Crystal Reports،
• ✏️ رابط کاربری پایگاه داده و نرم افزار پرس و جو : ✏️ 🔥 نرم افزار ورود اطلاعات، ✏️ 🔥 Microsoft Access ، ✏️ 🔥 مایکروسافت SQL Server، ✏️ 🔥 نرم افزار اوراکل، ✏️ 🔥 زبان SQL، ✏️ 🔥 یاردی، ✏️ FileMaker Pro، ✏️ IBM Lotus Approach،
• ✏️ نرم افزار محیط توسعه : ✏️ 🔥 مایکروسافت ویژوال بیسیک، ✏️ 🔥 مایکروسافت ویژوال بیسیک برای برنامه های کاربردی VBA،
• ✏️ نرم افزار مدیریت اسناد : ✏️ مایکروسافت آفیس شیرپوینت سرور MOSS،
• ✏️ نرم افزار پست الکترونیکی : ✏️ 🔥 IBM Notes، ✏️ 🔥 Microsoft Exchange، ✏️ 🔥 Microsoft Outlook، ✏️ نرم افزار ایمیل،
• ✏️ نرم افزار برنامه ریزی منابع سازمانی (ERP) : ✏️ 🔥 Microsoft Dynamics، ✏️ 🔥 Microsoft Dynamics GP، ✏️ 🔥 NetSuite ERP، ✏️ 🔥 برنامه های Oracle Fusion، ✏️ 🔥 اوراکل هایپریون، ✏️ 🔥 Oracle JD Edwards EnterpriseOne، ✏️ 🔥 Oracle PeopleSoft، ✏️ 🔥 اوراکل PeopleSoft مالی، ✏️ 🔥 SAP، ✏️ 🔥 SAP Business Objects، ✏️ 🔥 SAP BusinessObjects Data Integrator، ✏️ 🔥 SSA Global Infinium Financial Management،
• ✏️ نرم افزار مدیریت سیستم سازمانی : ✏️ نرم افزار IBM Power Systems،
• ✏️ نرم افزار سیستم پیشرفته : ✏️ Ivorix Neurostrategy Finance، ✏️ Matheny Pattern Forecaster Plus، ✏️ NeuroSolutions برای MatLab،
• ✏️ نرم افزار تحلیل مالی : ✏️ گزارش ساز فناوری پورتفولیو پیشرفته، ✏️ پیشرفته نمونه کارها فن آوری های شبیه ساز، ✏️ آنالایزر XL، ✏️ نرم افزار تحلیل سالیانه، ✏️ گرافیک آسپن، ✏️ BizBench، ✏️ BizPricer، ✏️ بلومبرگ حرفه ای، ✏️ Business Forecast Systems Forecast Pro، ✏️ تحلیل DealMaven مقایسه ارزش گذاری شرکت، ✏️ DealMaven M&A Accretion/Dilution One-Peger، ✏️ بسته ابزار مدل سازی DealMaven برای اکسل، ✏️ فناوری دلفی، ✏️ مشتقات تصور کنید سیستم تجارت، ✏️ Derivicom FinOptions XL، ✏️ نرم افزار پیش بینی اقتصادی، ✏️ Experian Credinomics، ✏️ ارزش گذاری اکسپرس کسب و کار، ✏️ نرم افزار مدل سازی مالی، ✏️ FinEng Solutions PerfoRM، ✏️ FinEng Solutions Quantis، ✏️ نرم افزار تحلیل الگوی فراکتال، ✏️ نرم افزار بهینه سازی الگوریتم ژنتیک، ✏️ هارلند مالی راه حل DecisionPro، ✏️ I-flex Solutions Reveleus Investment Performance Measurement، ✏️ کارشناس مشتقات راه حل های مالی Innova، ✏️ پیشرو EXPO بازار فن آوری های، ✏️ Longview Consolidation، ✏️ لانگویو مدیریت بستر های نرم افزاری عملکرد، ✏️ Longview Solutions Khalix، ✏️ نرم افزار پیش بینی بازار، ✏️ حق بیمه کنترل MergerStat، ✏️ نسبت قیمت به درآمد MergerStat، ✏️ ارزش گذاری شرکتی مانی سافت، ✏️ نرم افزار شبیه سازی مونت کارلو، ✏️ اوراق قرضه فناوری سرمایه گذاری مونتگومری XL، ✏️ Montgomery Investment Technology Exotics XL، ✏️ FinTools فناوری سرمایه گذاری مونتگومری، ✏️ مونتگمری سرمایه گذاری فناوری گزینههای XL، ✏️ ابزار نقل قول فناوری سرمایه گذاری مونتگومری، ✏️ ریسک فناوری سرمایه گذاری مونتگومری XL، ✏️ SigTools فناوری سرمایه گذاری مونتگومری، ✏️ Moody's KMV CreditEdge، ✏️ Moody's RiskCalc، ✏️ مربی سود ماس آدامز، ✏️ نرم افزار تحلیل صندوق های سرمایه گذاری مشترک، ✏️ راه حل های تجاری NeuroSolutions، ✏️ تجزیه و تحلیل گزینه های OptionVue، ✏️ Oracle E-Business Suite Financials، ✏️ Palisade Bond @nalyst، ✏️ تجزیه و تحلیل مالی همتا به همتا، ✏️ Pi Blue OptWorks Excel، ✏️ نرم افزار مدیریت پورتفولیو، ✏️ نرم افزار قیمت گذاری، ✏️ نرم افزار مدل سازی QMD تخفیف بازارپذیری کمی، ✏️ RiskMetrics Group WealthBench، ✏️ نرم افزار تحلیل اوراق بهادار، ✏️ Spreadware کسب و کار تجزیه و تحلیل مالی، ✏️ Spreadware Business Valuator، ✏️ Spreadware Pro Forma، ✏️ صندوق استیل و متغیر سالیانه کارشناس، ✏️ SunGard BancWare، ✏️ میز کار ریسک کیودکس SunGard، ✏️ nalyst TechHackers اوراق قرضه قابل تبدیل، ✏️ TechHackers Credit @nalyst، ✏️ TechHackers Exotic @nalyst، ✏️ TechHackers Financial @nalyst، ✏️ TechHackers IRO @nalyst، ✏️ TechHackers MBS @nalyst، ✏️ TechHackers مبادله @nalyst، ✏️ تتراهکس فراکتال فاینانس، ✏️ نکات استاندارد ماژول تجزیه و تحلیل اوراق بهادار محاسبه اوراق بهادار، ✏️ نکات ماژول آنالیز با پشتوانه وام مسکن محاسبه استاندارد اوراق بهادار، ✏️ نرم افزار Trendsetter ProAnalyst، ✏️ منابع یادگیری نامحدود Valusource Pro، ✏️ ValuSource BIZCOMPS، ✏️ نرم افزار Whitebirch Projected Financials، ✏️ مشتقات تحقیقاتی Wolfram، ✏️ Wolfram Research Mathematica Finance Essentials، ✏️ Wolfram Research Mathematica UnRisk Pricing Engine،
• ✏️ نرم افزار گرافیک یا تصویربرداری عکس : ✏️ 🔥 مایکروسافت ویزیو،
• ✏️ نرم افزار منابع انسانی : ✏️ 🔥 نیروی کار ADP در حال حاضر، ✏️ نرم افزار مدیریت منابع انسانی HRMS،
• ✏️ بازیابی اطلاعات یا نرم افزار جستجو : ✏️ پلت فرم شخصی سازی سرمایه گذاری dailyVest، ✏️ LexisNexis، ✏️ پایگاه های داده بازار مالی TradeTools، ✏️ پایگاه TradeTools ماهانه اقتصادی آمریکا، ✏️ Ward Systems Group NeuroShell Trader،
• ✏️ نرم افزار مرورگر اینترنت : ✏️ نرم افزار مرورگر وب،
• ✏️ نرم افزار توسعه شیء یا جزء گرا : ✏️ 🔥 آر،
• ✏️ نرم افزار مجموعه آفیس : ✏️ 🔥 مایکروسافت آفیس،
• ✏️ نرم افزار ارائه : ✏️ 🔥 مایکروسافت پاورپوینت، ✏️ Apple Keynote، ✏️ DealMaven PresLink برای پاورپوینت و ورد، ✏️ اسلایدهای گوگل،
• ✏️ نرم افزار مدیریت پروژه : ✏️ 🔥 Microsoft Project، ✏️ 🔥 Microsoft SharePoint، ✏️ 🔥 اوراکل پریماورا شرکت مدیریت پروژه نمونه کارها،
• ✏️ نرم افزار فروش و بازاریابی : ✏️ 🔥 Marketo را اتوماسیون بازاریابی،
• ✏️ نرم افزار صفحه گسترده : ✏️ 🔥 مایکروسافت اکسل، ✏️ اپل اپل ورکز، ✏️ Corel QuattroPro، ✏️ IBM Lotus 1-2-3،
• ✏️ نرم افزار واژه پرداز : ✏️ 🔥 Google Docs، ✏️ 🔥 مایکروسافت ورد، ✏️ مایکروسافت وان نوت، ✏️ نرم افزار نسل را گزارش دهید،

تحلیلگر مالی به طور متوسط ماهانه 14,794,000 تومان حقوق دریافت می کند .
دستمزدها معمولاً از 9,230,000 تومان شروع می شود و تا 26,780,000 می رسد .

درآمد تحلیلگر مالی بر اساس ارشدیت:
صدک ۹۰ – درآمد تحلیلگر مالی سطح بالا از :
26,780,000 تومان در ماه

صدک ۷۵ – درآمد تحلیلگر مالی در سطح ارشد از :
18,200,000 تومان در ماه

صدک ۵۰ – درآمد تحلیلگر مالی سطح متوسط از :
13,650,000 تومان در ماه

صدک ۲۵ – درآمد تحلیلگر مالی سطح پایین از :
10,920,000 تومان در ماه

صدک ۱۰ – سطح شروع درآمد تحلیلگر مالی از :
9,230,000 تومان در ماه

✏️
مرحله 2
 دبیرستان
 افرادی که مایل به کار در امور مالی هستند باید با گذراندن دوره های مرتبط در دبیرستان پایه و اساس شغلی خود را ایجاد کنند. کلاس های ریاضیات کاربردی، حسابداری، اقتصاد و بازرگانی انتقال به دوره های سطح دانشگاه را آسان می کند. 
 
 مرحله 3
 لیسانس
 اکثر تحلیلگران مالی دارای مدرک لیسانس در مدیریت بازرگانی، امور مالی، اقتصاد، آمار یا حسابداری هستند. 
 
 دوره های استاندارد عبارتند از:
 - مدیریت مالی
 - تحلیل سرمایه گذاری
 - آمار
 - بازارهای مالی
 - تجارت بین المللی
 - بازاریابی
 - حسابداری
 - حقوق و اخلاق تجارت
 
 مرحله 4
 استخدام
 فارغ التحصیلان اخیراً که مایل به کار در "طرف خرید" این صنعت هستند باید در یک صندوق مشترک یا بازنشستگی، بانک سرمایه گذاری یا شرکت بیمه به دنبال موقعیت هایی باشند. کسانی که علاقه مند به نقشی در "سمت فروش" هستند باید بر یافتن فرصت هایی با شرکت های اوراق بهادار تمرکز کنند. 
 
 تحلیلگران مالی اغلب در یک محصول مالی خاص، منطقه جغرافیایی یا صنعت تخصص دارند. به عنوان مثال، آنها ممکن است بر روی بازار گزینه ها تمرکز کنند، سرمایه گذاری های عمدتاً مبتنی بر آسیا را انجام دهند یا صرفاً در زمینه مخابرات کار کنند. 
 
 حتی موقعیت های ابتدایی نیز بسیار رقابتی هستند. در این نقش ها، تحلیلگران مالی معمولاً تحت هدایت یک تحلیلگر ارشد کار می کنند. وظایف آنها اغلب شامل تجزیه و تحلیل صورت های درآمد، نگهداری پرونده ها، پردازش صورت های مالی مشتری، و تجزیه و تحلیل طرح ها و پیش بینی ها است. کارفرمایان معمولاً برنامه های آموزشی داخلی را برای تحلیلگران تازه استخدام شده خود اجرا می کنند. 
 
 همانطور که تحلیلگران به سمت پست های ارشد تر حرکت می کنند، ممکن است به این موارد تبدیل شوند:
 
 مدیران پورتفولیو
 این تحلیلگران ترکیبی از محصولات مالی، صنایع و مناطق جغرافیایی را برای سبد سرمایه گذاری شرکت خود انتخاب می کنند. آنها مسئول عملکرد کلی پورتفولیو هستند و انتظار می رود تصمیمات و استراتژی های سرمایه گذاری را در جلسات با سهامداران توضیح دهند. 
 
 مدیران صندوق
 مانند مدیران پورتفولیو، مدیران صندوق در واکنش به شرایط بازار در حال تغییر سریع تصمیمات خرید یا فروش را اتخاذ می کنند. اگرچه این مدیران منحصراً با صندوق های تامینی یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک کار می کنند. 
 
 تحلیلگران رتبه بندی
 این تحلیلگران توانایی شرکت ها یا دولت ها را برای پرداخت بدهی های خود از جمله اوراق قرضه ارزیابی می کنند. تیم مدیریت بر اساس ارزیابی خود، خطر ناتوانی یک شرکت یا دولت را ارزیابی می کند. 
 
 تحلیلگران ریسک
 این تحلیلگران ریسک را در تصمیمات سرمایه گذاری ارزیابی می کنند. آنها با انتخاب سهام غیرمشابه یا ترکیبی از سهام، اوراق قرضه و صندوق های سرمایه گذاری، غیرقابل پیش بینی بودن را مدیریت می کنند و زیان های احتمالی را در یک سبد محدود می کنند. 
 
 مرحله 5
 مجوز (اجباری برای برخی نقش ها)
 برخی از تحلیلگران مالی ملزم به دریافت یک یا چند مجوز هستند، به خصوص اگر با شرکت های اوراق بهادار در سمت فروش صنعت سروکار داشته باشند. 
 
 مجوز توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) نظارت می شود. با توجه به اداره آمار کار ایالات متحده، کارفرمایان معمولاً از مجوز کارمندان خود حمایت می کنند. اگر تحلیلگران کارفرما را تغییر دهند، باید مجوز خود را تمدید کنند. 
 
 مرحله 6
 صدور گواهینامه (توصیه می شود / اختیاری)
 بسیاری از کارفرمایان از تحلیلگران مالی انتظار دارند که گواهینامه Chartered Financial Analyst (CFA) را از طریق موسسه CFA دنبال کنند. 
 
 تحلیلگران با حداقل مدرک لیسانس (یا در سال آخر برنامه لیسانس) و چهار سال سابقه کار واجد شرایط می توانند در سه آزمون موسسه شرکت کنند. گذراندن امتحانات - که شایستگی در امور مالی شرکت، بازارهای مالی، اقتصاد، حسابداری و مدیریت پرتفوی را می‌آزماید - معمولاً به عنوان یک صلاحیت برای پیشرفت به سمت‌های تحلیلگر مالی ارشد تلقی می‌شود. 
 
 توصیه می شود داوطلبان برای هر یک از سه آزمون CFA حداقل سیصد ساعت مطالعه کنند. از هر پنج دانش آموز فقط یک نفر در مجموعه کامل امتحانات موفق می شود. 
 
 مرحله 7
 مدرک کارشناسی ارشد (توصیه می شود / اختیاری)
 در حالی که مدرک لیسانس برای بسیاری از موقعیت ها کافی است، تحصیلات سطح کارشناسی ارشد در بین تحلیلگران مالی بسیار رایج است. کارفرمایانی که به دنبال ایفای نقش های پیشرفته هستند، اغلب نامزدهایی را ترجیح می دهند که مدرک کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی (MBA) را کسب کرده باشند.

✏️
مرحله 2
 لیسانس
 هیچ برنامه لیسانس بانکداری سرمایه گذاری وجود ندارد که ویژگی های این حرفه را آموزش دهد و پایه ای برای پیشرفت در آن ایجاد کند. 
 بنابراین، بانکداران سرمایه‌گذاری مشتاق باید مدرک کارشناسی، مانند مدرک لیسانس در بازرگانی، مدیریت بازرگانی، مدیریت بازرگانی، امور مالی، اقتصاد، حسابداری، یا امور مالی بین‌المللی را انتخاب کنند. 
 برنامه های درسی مربوطه شامل اقتصاد کلان، اقتصاد خرد، مفاهیم مالی شخصی، شیوه های تجاری بین المللی، استراتژی کسب و کار، قانون تجارت، بازارهای مالی و غیره است. 
 در حالی که هر بانکدار سرمایه گذاری موفقی در یکی از معتبرترین مؤسسات جهان تحصیل نکرده است، شایان ذکر است که بانک های سرمایه گذاری معمولاً از بهترین کالج ها و دانشگاه های سراسر جهان استخدام می کنند. 
 در ایالات متحده، آنها اغلب مدارس آیوی لیگ را هدف قرار می دهند: دانشگاه براون، دانشگاه کلمبیا، دانشگاه کرنل، دانشگاه دارتموث، دانشگاه هاروارد، دانشگاه پرینستون، دانشگاه پنسیلوانیا و دانشگاه ییل. 
 در بریتانیای کبیر، رهبران همیشگی دانشکده اقتصاد لندن (به طور مداوم بهترین انتخاب)، دانشگاه کالج لندن، دانشگاه کمبریج، دانشگاه آکسفورد و دانشگاه وارویک هستند. 
 مرحله 3
 کارآموزی / استخدام
 برخی از بانکداران سرمایه‌گذاری مشتاق حتی قبل از تکمیل مدرک کارشناسی و رسیدن به یک موقعیت ابتدایی، کارآموزی تابستانی را تضمین می‌کنند. بسیار رایج است که بانک‌های سرمایه‌گذاری برتر، کارآموزان را از مدارس برتر کسب‌وکار جذب می‌کنند و در نهایت موقعیت‌های پایین‌تر خود را با کارآموزانی که با آنها کار کرده‌اند پر می‌کنند. 
 برنامه های کارآموزی بانک های سرمایه گذاری پیشرو هم آرزویی و هم رقابتی هستند. با این حال، بانک های سرمایه گذاری کوچکتر واقع در خارج از مراکز مالی مانند نیویورک، لندن و هنگ کنگ نیز کارآموز استخدام می کنند. در جاهایی که کارآموزی بانک های سرمایه گذاری در دسترس نیست، کارآموزی در بانک های خرده فروشی - اگرچه به همان اندازه مفید یا معتبر نیستند - هنوز یک تجربه یادگیری ارزشمند را ارائه می دهند. 
 اکثر بانکداران سرمایه گذاری آینده نگر پس از اخذ مدرک لیسانس و قبل از رفتن به تحصیلات تکمیلی، تجربه حرفه ای به عنوان یک تحلیلگر مالی کسب می کنند. در این نقش ابتدایی، تحقیقات شرایط بازار که انجام می‌دهند به رهبران کسب‌وکار اجازه می‌دهد تا تصمیم‌گیری آگاهانه برای خرید و فروش بگیرند. این نوع تجربه کاری یک پیش شرط پذیرفته شده جهانی برای کسب عنوان "بانکدار سرمایه گذاری" است. 
 مرحله 4
 ثبت FINRA
 پس از استخدام، بانکداران سرمایه گذاری باید به عنوان نماینده بانک خود در سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی ثبت نام کنند. 
 FINRA یک نهاد صنعتی مستقل است که رویه های صدور مجوز را در ارتباط با کمیسیون بورس و اوراق بهادار توسعه و مدیریت می کند. 
 بسته به مسئولیت های شغلی خود، بانکداران سرمایه گذاری برای واجد شرایط بودن برای ثبت نام باید در یک "سری" خاص امتحان بگذرانند. 
 مرحله 5
 کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی (MBA)
 در زمینه بانکداری سرمایه گذاری مدرک کارشناسی ارشد یک قاعده است نه استثنا. 
 رایج ترین برنامه تحصیلات تکمیلی که توسط بانکداران سرمایه گذاری انتخاب می شود، کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی (MBA) است. MBA می تواند تخصصی باشد تا امکان آموزش هدفمند را فراهم کند، اما اکثر برنامه ها شامل دوره های زیر هستند:
 گزارشگری و تحلیل مالی
 تمرکز
 عملکرد شرکت بر اساس گزارش های مالی؛ نحوه تجزیه و تحلیل گزارش ها؛ برای اطمینان از قانونی بودن و رعایت مقررات در صورت های مالی به دنبال چه چیزی باشیم
 مهارت های هدف
 - آشنایی با استانداردهای حسابداری
 - درک چگونگی تأثیر مالیات در تجزیه و تحلیل مالی
 - خواندن، تفسیر و تجزیه و تحلیل اسناد مالی
 سیستم های اطلاعات مدیریت (MIS)
 تمرکز
 مروری بر MIS و نحوه اجرای موثر عملیات در سطح تجاری
 مهارت های هدف
 - مدیریت فناوری اطلاعات به عنوان یک منبع استراتژیک
 - درک نقش مدیر ارشد اطلاعات (CIO)
 - مهندسی فرآیند، برنامه ریزی، حاکمیت و ارتباطات
 آمار برای تصمیم گیری مدیریتی
 تمرکز
 تئوری آماری، سیستم های تجاری؛ تجزیه و تحلیل و بهبود سیستم های کسب و کار
 مهارت های هدف
 - درک احتمالات
 - استفاده از نرم افزارهای رایج
 - تجزیه و تحلیل تصمیم بر اساس انواع شبیه سازی
 سازمان شرکت
 تمرکز
 مدیریت عمومی مشاغل و سازمان ها؛ شناسایی راه حل برای مسائل پیچیده و انتخاب نحوه اجرای آن راه حل ها
 مهارت های هدف
 - تعیین منشأ مشکلات
 - مدیریت راه حل ها
 - تکنیک های مدیریت عمومی عمل گرا
 مرحله 6
 پیشرفت و گواهینامه ها
 در یکی از رقابتی ترین زمینه ها، گواهینامه های داوطلبانه راه دیگری برای برجسته شدن است:
 •تحلیلگر مالی خبره (CFA)
 این اعتبار بیشتر مورد توجه بانک های سرمایه گذاری است. 
 •مدیر ریسک مالی (FRM)
 •حرفه ای ریسک انرژی
 •گواهینامه های مدلسازی مالی
 •حسابدار قسم خورده

در رابطه با بازار کار تحلیلگر مالی برای خانم ها و آقایان باید عرض کنیم که با توجه به کاربردی بودن این رشته در جامعه، خانم های تحصیل کرده مشابه آقایان در آن بیکار نمی مانند و امکان فعالیت در انواع شرکت ها و مراکز دیگر را به آسانی دارند. مهمترین چیزی که باعث موفقیت در این کار می شود، علاقه خود فرد است.